เผย! ธุรกรรมดิจิทัล เทรนด์ใหม่พนันผิดกฎหมาย-ยาเสพติด แฉยอดเงินสะพัดนับพันล้าน

การใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลอย่าง Venmo เพื่อการพนันและธุรกรรมผิดกฎหมายกำลังเป็นประเด็นร้อนในวงการการเงิน โดยมีการประมาณการว่ามีเงินหมุนเวียนในธุรกรรมเหล่านี้สูงถึง 1-2 พันล้านดอลลาร์ต่อปี

ยุคดิจิทัลเปลี่ยนวิธีการชำระเงิน

เงินสดกำลังจะกลายเป็นอดีต แม้แต่ผู้ค้าและผู้ซื้อสินค้าผิดกฎหมายก็ยังหันมาใช้แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลกันมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการจ่ายค่าอาหารที่ร้าน การช้อปปิ้งออนไลน์ หรือแม้แต่การเดิมพันคาสิโนออนไลน์ กระเป๋าเงินดิจิทัลกำลังทำให้เงินสดล้าสมัย

การใช้ Venmo ในทางที่ผิด

Forbes รายงานว่า Venmo ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ PayPal ถูกใช้เป็นช่องทางในการทำธุรกรรมผิดกฎหมายมากมาย เช่น:

• การพนันที่ผิดกฎหมาย
• บริการทางเพศ
• การซื้อขายยาเสพติด
• ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสิ่งผิดกฎหมายอื่นๆ

“แม้ว่าธุรกรรมเหล่านี้จะคิดเป็นเพียง 1% ของธุรกรรมทั้งหมด แต่เมื่อพิจารณาจากมูลค่าการทำธุรกรรมรวมของ Venmo ที่ 270 ล้านดอลลาร์ในปี 2023 นั่นหมายถึงเงินหมุนเวียนในธุรกรรมผิดกฎหมายสูงถึง 1-2 พันล้านดอลลาร์ต่อปี”

ความสะดวกสบายที่แลกมาด้วยความเสี่ยง

แม้การใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลจะสะดวกสบาย แต่ทุกธุรกรรมถูกบันทึกไว้ในระบบ ผู้ใช้ต้อง:

• เชื่อมต่อบัญชีธนาคารจริง
• ใช้ชื่อจริงในการสมัคร
• ทิ้งร่องรอยดิจิทัลไว้ทุกครั้งที่ทำธุรกรรม

ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อการสืบสวนของเจ้าหน้าที่ในการติดตามเครือข่ายอาชญากรรมขนาดใหญ่